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這回到瞭上一個問題中的概念，因為討論貶值有利於出口，用的是名義匯率的概念。現實中我們也可以舉出很多貶值不能提振出口的案例。就拿美元來說，根據美國學者的統計，2004-2014年間美元對人民幣的名義匯率貶值瞭接近25%，但美國對華的貿易赤字還是從1619億美元蹭蹭漲到瞭3426億美元。這是貶值有利於出口的事嗎？根本就不是。

這是什麼意思呢？從資本的角度來說，如果以人民幣計價的資產掙得要比美元計價資產少，那麼跨境的資本流動就會發生。人民幣的實際匯率下降，實際上是在說，資本在中國境內能掙到的利潤空間沒有以前多，而且減少的幅度已經不能讓大傢等閑視之瞭。

而從目前外媒對上周匯率市場的波動來看，名義匯率的升貶這些技術層面的擔憂反而是最少的。境外市場最關心的，就是未來的預期會怎樣。

但光有這個判斷，還不足以在公眾輿論圈裡形成如此大規模的貶值預期，至少還有兩個方面的問題需要考慮進來：一是，未來會怎麼樣，資本的利潤率有可能好轉嗎？二是，美元或者其他貨幣資產能夠帶來更高的回報率嗎？

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文| 格林斯小小潘

隻有一種情況下我們需要考慮重新配置資產組合。那就是資產端過於集中在人民幣上，而負債端又過於集中在美元上。理論上，最好的辦法是增加人民幣負債，同時增加美元資產。但這個度要怎麼把握，需要去問自己的銀行。

升值有利於進口是對的。但貶值有利於出口，卻是公眾輿論圈裡最大的一個認識誤區。

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而現在的實際情況，是美元啟動瞭加息周期，盡管不確定這個趨勢能不能持續下去，但跨境資本就此有瞭退路可選。接下來的問題就成瞭關鍵，未來在中國市場的資本收益水平有可能好轉嗎？這個問題上形成的預期，將直接決定資本的去留，管理層和市場之間的博弈也將主要在這個層面上展開。

老實說，這其實是個人自己的選擇。但一些基本的道理還是需要知道的。

這是所有問題的關鍵。拋開人民幣是對美元貶還是對一攬子貨幣貶這種技術問題，市場之所以對當下的人民幣匯率如此悲觀，有一個很重要的假設，就是人民幣不是名義匯率在貶，而是實際匯率在貶。盡管教科書裡關於實際匯率怎麼核算有N種方法，但簡單的來說，實際匯率的下降意味著一個國傢經濟競爭能力的相對下降，或者說資本收益率的相對下降。註意這裡的概念是相對下降，而不是絕對下降。

人民幣匯率問題今天繼續占據輿論焦點。即便在離岸即期大幅反彈的情況下，從來沒見過上周這樣幾百個點市場波動的人們還是心有餘悸。可以說，現在在匯率這個問題上，主流的市場心理已經非常簡單粗暴瞭——人民幣就是會貶；因為會貶，所以人民幣計價資產會縮水；然後……其實沒有然後，大傢自己看著辦吧。

未來預期會好嗎？很難說。但有兩點可以確定，一是人民幣經濟區無論在名義的經濟增長率、未來的改進潛力還是投資環境的穩定程度各方面都還是地球上數得著的；二是跨幣種的資產配置是有成本的，而且是有時間周期的。

第二，境內外的資產配置是有成本的，這意味著隻有一定資產規模以上的個人或者企業才有必要考慮是不是要改變自己的資產配置。而且從技術上講，這種風險敞口也有短期和長期之分。如果是長期的判斷，就不用說瞭，乘早拍屁股走人。怕就怕走瞭之後發現不對勁，跟股票一樣買啥啥跌，那就悲劇瞭。

問題一：人民幣會不會貶？

這個問題我們甚至根本不需要知道，隻有在滿足“馬歇爾-勒納條件”情況下，本幣的貶值才能增進本國在貿易中獲得的福利這個道理。我們隻需要知道貶值是可以競爭的就行瞭。

內容來自qq新聞

這就很像2005年以來人民幣啟動升值後，很多人拿日元當年升值把自己毀瞭的事來振聾發聵一樣，實際上都還是拿名義匯率說事的老套路，根本沒有講到關鍵的點上。廣場協議後不光日元對美元升值，德國馬克也對美元大幅升值，為啥德國的貿易盈餘能夠持續擴大活得很滋潤，而日本就此頹靡不振瞭呢？原因很簡單，德國的工業生產效率高，升值並沒有毀掉其在全球市場中獨一無二的地位，反而把所有的競爭對手都消滅瞭。

從目前外媒的報道來看，國際市場對上周人民幣匯率走勢最初的看法，其實也認為是中國央行有意引導匯率下行來保出口。但後來市場很快反應瞭過來，靠貶值刺激出口隻是被輿論故意放大的一種說辭，人民幣匯率持續波動而且離在岸點差持續擴大，根本原因還是市場對實際匯率的走勢沒有信心。

問題三：要買美元嗎？

這種邏輯有很強的心理暗示效用，因為最終的趨勢沒法證偽，人民幣匯率是否會下行，從邏輯上說是不確定的。但另一方面，由於美元剛剛邁出加息腳步，其在短期內趨於上行是基本確定的。二者一交叉，市場情緒如此激蕩確實是在情理之中，因為寧信其有不信其無嘛。盡管在國際外匯市場上，主要貨幣對之間每天幾百個點的波動不是一個特別大的事情，但這事放到當下中國這個特殊的時點和特殊的市場情緒裡，那就是個事瞭。

第一，從個人的資產負債表來說，如果資產和負債都是本幣計價，那你可以對匯率問題忽略不計，因為沒有風險敞口。筆者在網絡上看到不少童鞋，對人民幣兌美元匯率大幅下行哭天喊地，其實大沒有這個必要。美元貴瞭，但歐元、澳元、新元未必貴呀，不去美國玩，去其他地方玩總可以吧。

這些爭議暫且按下，我們來看關鍵問題在哪裡。

問題二：貶值有利於出口嗎？

一般來說，如果投資周期比較長的話，投資人一般會在外匯衍生品市場上對沖匯率波動的風險。顯然這就意味著，穩定人民幣匯率的關鍵，主要還是要讓市場對未來的預期有信心。

第三，對高凈值客戶來說，在美元走強的情況下分散大類資產配置降低資產組合的整體風險，隻是對此前超配人民幣資產單一策略的回歸，而不是拋棄人民幣資產。道理很簡單，現在的問題隻是預期不確定，還沒有到真的不行瞭。

轉自微信公眾號 券商中國

這三個問題沒搞明白 人民幣匯率的事就別起哄瞭

換句話說，市場所真正擔心的問題根本不是名義匯率每天幾百個點的波幅，而是在實際匯率上的未來預期。目前來看，這種預期非但沒有穩定下來，並且理想和現實間的距離似乎還在拉大，所以反映在名義利率上的波動就非常激烈。畢竟，跨境資本中有很大一部分是盯著套利空間的。新店房屋二胎

新聞來源http://finance.qq.com/a/20160112/022085.htm

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